Quand on pense à la planification successorale, on pense souvent que la rédaction d’un testament est tout ce qu’il y a à la répartition de notre patrimoine.

Nous pensons rarement ou même avons connaissance des frais administratifs de la succession avant que la distribution de votre succession ne puisse être effectuée.

La planification successorale est un élément important de la gestion de votre argent et de l’atteinte de vos objectifs financiers. Mais, comme pour d’autres choix financiers, vous devrez peut-être faire des compromis entre différentes valeurs. Lorsque vous pensez à votre succession, passez en revue vos options avec un professionnel financier expérimenté. Assurez-vous de conserver suffisamment de flexibilité pour continuer à répondre à vos besoins actuels et à vos objectifs financiers tout en préparant l’avenir. Avec les bonnes stratégies, vous pouvez réduire les coûts et les impôts qui peuvent grignoter votre succession à votre décès. Vous ne serez pas là pour résoudre les problèmes, il est donc généralement sage d’obtenir des conseils professionnels pour organiser vos affaires d’une manière qui ne laissera pas de problèmes à vos proches.

N’oubliez pas qu’après votre décès, vos dettes doivent d’abord être payées – avant que l’argent ou les biens que vous laissez derrière vous ne soient transmis à vos proches. Il peut également y avoir des frais funéraires, des frais juridiques et d’autres frais administratifs liés au règlement de votre succession qui peuvent éroder l’héritage que vous aviez l’intention de laisser derrière vous. Structurer votre plan à partir de maintenant soulage la tension de demain.

Nous savons qu’il est difficile de penser à la mort, l’idée de laisser vos proches derrière vous est difficile à gérer ; mais vous pouvez toujours vous consoler en sachant que vous avez planifié.

Si votre barre de progression pouvait être améliorée, commencez cette discussion dès aujourd’hui avec l’un de nos conseillers. Vous avez besoin de conseils d’experts.