Nos Solutions - Fonds Distincts

Fonds distincts

Fonds distincts

Un fonds distinct est un type de véhicule de placement utilisé par les compagnies d’assurance canadiennes pour gérer des produits d’assurance individuels à capital variable.

 

Ce type de fonds offre une appréciation du capital investi ainsi que des prestations d’assurance-vie.

Ratio des dépenses

En raison de leur structure plus complexe, les investisseurs peuvent s’attendre à payer un ratio des frais totaux légèrement plus élevé sur les fonds distincts.

Ratio des dépenses

Les rendements des fonds sont plus modestes car ces offres de fonds n’ont généralement pas d’objectifs de fonds agressifs.

Chemin vers la création de richesse

Les fonds distincts peuvent vous permettre de créer un patrimoine sur les marchés financiers tout en tenant la promesse d’une protection d’assurance en garantissant les sommes investies à l’échéance et/ou au décès, selon la première éventualité. Les fonds distincts proposent des réinitialisations uniques qui peuvent aider à protéger l’épargne même dans un marché volatil, car vous êtes en mesure de verrouiller les gains du marché.

Étape 1 2018

Diversification

Vous aide à diversifier votre portefeuille d’investissement. Les fonds communs de placement, les actions et les obligations sont tous de bons outils de constitution de patrimoine. Ajouter une assurance au mix est une excellente décision. Il existe également une école de pensée selon laquelle l’assurance est le moyen le plus rapide de créer de la richesse par rapport à d’autres voies.

Étape 2 2018

Provision de revenu

L’assurance peut fournir un revenu de retraite, un revenu tout au long des périodes d’invalidité et un revenu en général. Une rente, par exemple, verse un flux fixe de revenu maintenant ou dans le futur. Il s’agit d’un excellent outil de remplacement du revenu.

Étape 3 2018

Planification successorale

En matière de planification successorale, une assurance peut très bien être un moyen rentable et fiscalement avantageux de satisfaire aux obligations fiscales au décès. L’assurance peut fournir des liquidités immédiates en franchise d’impôt pour prendre en charge les obligations successorales, y compris les impôts, les frais de règlement de la succession et l’homologation.

Comment travaillent-ils?

La plupart des fonds distincts offrent un versement garanti d’au moins 75 % à 100 % des primes versées, ce qui est un avantage par rapport aux fonds communs de placement standard où l’investisseur risque de perdre la totalité de son investissement.

Définir la date d'échéance

Les fonds offrent une appréciation du capital par le biais d'investissements jusqu'à une date d'échéance spécifiée.

Paiement

Les fonds distincts commencent à être versés aux investisseurs après la date d'échéance spécifiée.

Options disponibles

Les investisseurs peuvent choisir parmi diverses options pour un calendrier de paiement offert par le produit.

Différence de base de clé

Un conseiller financier de Keybase est en mesure de vous aider à structurer votre portefeuille d’investissement pour inclure des fonds distincts.
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